隨著我國的綜合國力不斷增強,與世界各國的經(jīng)貿(mào)聯(lián)系也日益緊密。在這樣的一個大背景下,很多國人走出國門到境外務(wù)工和經(jīng)商,賺取"美元"。臨近年底,海外務(wù)工和經(jīng)商人員都會把境外取得的收入?yún)R往國內(nèi),用于家人的日常生活等。但是,有些人明明已經(jīng)匯款很久了,但是國內(nèi)的家人卻遲遲沒有收到,到銀行查詢才得知,因為"反洗錢"的要求,匯款已經(jīng)到了國內(nèi)銀行,但還轉(zhuǎn)入個人賬戶。

為什么會出現(xiàn)這種情況,或者在出現(xiàn)銀行不予入賬的情況下怎么處理呢?其實只要能證明自己的收入是合法途徑取得的,那么銀行入賬是沒有問題的。

境外匯款銀行不予入賬,主要原因有以下幾點:

第1, 匯款信息與賬戶信息不一致,銀行無法入賬;

第2, 個人開戶信息不全,銀行無法核實收入來源的真實性;

第3, 匯款來源于境外敏感地區(qū);

第4, 境外同一賬戶向境內(nèi)多人匯款;

第5, 匯款金額超出金額限制。

那遇到銀行不予入賬,我們應(yīng)該怎么辦呢?

第1, 如果是單位發(fā)放工資,及時將情況反饋給單位,由單位出面與銀行溝通解決;

第2, 與銀行溝通,說明資金合法來源,并提供勞務(wù)合同、境外商業(yè)合同等證明材料;

第3, 如果是匯款信息與賬戶信息不一致,可要求匯款銀行發(fā)送報文對信息進(jìn)行修改;

第4, 修改完善個人賬戶信息,便于銀行判斷收入來源;

第5, 可考慮匯款給直系親屬,因直系親屬在國內(nèi),便于跟銀行溝通并提供相關(guān)資料

0 Running, 注冊公司需要什么資料 于 2020-03-11 17:54:51
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