如何開設(shè)離岸賬戶，新加坡銀行開戶資料介紹
2020-11-04 18:13:23
1.如何開設(shè)離岸賬戶
2.開設(shè)離岸銀行賬戶方式
3.新加坡銀行開戶所需資料
2.開設(shè)離岸銀行賬戶方式
3.新加坡銀行開戶所需資料
1.如何開設(shè)離岸賬戶
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離岸銀行業(yè)務(wù)是服務(wù)于非居民的一種金融活動，銀行吸收非居民的資金。銀行的服務(wù)對象為境外（含港、澳、臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機構(gòu)國際組織及其它經(jīng)濟組織，包括中資金融機構(gòu)的海外分支機構(gòu)。離岸銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營幣種僅限于可自由兌換貨幣。非居民資金匯往離岸賬戶、離岸賬戶金匯往境外賬戶和離岸賬戶間的資金可以自由劃撥和轉(zhuǎn)移。從1989年5月開始，經(jīng)中國人民銀行和中國國家外匯管理局批準(zhǔn)，招商銀行、交通銀行、深圳發(fā)展銀行、浦東發(fā)展銀行等銀行先后開設(shè)了離岸賬號業(yè)務(wù)。經(jīng)過幾年的發(fā)展，這些銀行機構(gòu)設(shè)置日趨完善，提供的業(yè)務(wù)品種日趨多樣化，服務(wù)手段更加先進(jìn)，為客戶提供了全面、高效、優(yōu)質(zhì)的各項服務(wù)。??
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離岸帳戶：銀行為非居民開立的賬戶就是離岸賬戶，非居民包括自然人和法人。
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在香港，非香港居民或非在香港注冊的公司，在香港銀行開立的賬戶即稱海外賬戶或者香港離岸賬戶，但是不是所有香港的銀行都可以開立海外賬戶或者香港離岸賬戶。
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如果你是中國居民，想要開離岸賬戶，只能是先注冊一個其他屬地的離岸公司（例如：薩摩亞、尼維斯、文萊、英屬維爾京群島、塞舌爾群島等等）或者香港公司。然后拿著公司文件和資料，包括身份證或護照等去銀行開戶，董事必須親臨。在內(nèi)地可以通過ATM機或者網(wǎng)上銀行操作離岸賬戶，也非常便捷。
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? ? 香港匯豐、香港渣打銀行開立的賬戶，是可以提取現(xiàn)金的，不過金額大的話要提前預(yù)約。離岸銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營幣種僅限于可自由兌換的硬貨幣（例如：美元、日元、歐元、港幣），人民幣不能隨意匯兌。非居民資金匯往離岸賬戶、離岸賬戶資金匯往境外賬戶和離岸賬戶間的資金可以自由劃撥和轉(zhuǎn)移，金額大小不受限制。
2.開設(shè)離岸銀行賬戶方式
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所有董事直接到香港銀行開立戶口：香港銀行一般要求香港公司的所有董事親自到銀行辦理開戶手續(xù)，戶口簽署人或公司董事如果是中國內(nèi)地人士，必須持有中國護照或來往港澳通行證方可辦理開戶。
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公司董事不能親自到香港銀行開戶的處理辦法：由于有些董事不方便直接到香港銀行開戶，他們可以在香港銀行設(shè)在中國境內(nèi)的分行簽署開戶文件（俗稱簽名見證），等到分銀行把文件送到香港總行后，可以找專業(yè)的代理機構(gòu)代為辦理開戶手續(xù)。
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所有董事到內(nèi)地外資銀行開立離岸戶口：如果沒有護照，可以到香港銀行設(shè)在中國境內(nèi)的分行開立離岸戶口。戶口簽署人及非戶口簽署人只要擁有中國內(nèi)地身份證即可辦理。
3.新加坡銀行開戶所需資料
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一、開戶注意事項當(dāng)今社會，國際金融關(guān)聯(lián)程度越來越高，全球各地的銀行為拓展國際影響力，發(fā)展國際業(yè)務(wù)，都會在各主要經(jīng)濟體成立分行，并在當(dāng)?shù)亻_展相應(yīng)金融業(yè)務(wù)。但這也讓該銀行對客戶篩選時有更多顧慮（匯豐銀行就因洗錢罪案，而被美國威脅關(guān)閉其在美境內(nèi)的金融和保險業(yè)務(wù)，因此不得不支付高達(dá)19.2億美元的和解金，以保住其在美的業(yè)務(wù)）。因此想要開立新加坡銀行賬戶，一定要避免與高風(fēng)險地區(qū)（如政治敏感地區(qū)、戰(zhàn)亂地區(qū)、受制裁地區(qū)）產(chǎn)生業(yè)務(wù)往來。并注意賬戶使用頻率，避免不符合商業(yè)情況的大筆資金快速進(jìn)出賬戶。
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二、開戶業(yè)務(wù)證明業(yè)務(wù)是公司維持存在的唯一理由，而只要有業(yè)務(wù)發(fā)生，就一定會產(chǎn)生相應(yīng)業(yè)務(wù)單據(jù)，因此業(yè)務(wù)單據(jù)必然成為銀行資料審查的重點。這些業(yè)務(wù)單據(jù)包括貿(mào)易雙方訂立的商業(yè)合同，商品的流轉(zhuǎn)單據(jù)（如海空運提單、倉儲單據(jù)、發(fā)貨通知等），上下游供應(yīng)商資料，銷售和采購渠道（如公司網(wǎng)站、展會資料、產(chǎn)品宣傳彩頁等），國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司資料等。能夠提供完整業(yè)務(wù)單據(jù)的公司，在銀行資格審查中能夠加分不少。
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三、個人資信證明新加坡作為獨立國家，其金融機構(gòu)沒有其他渠道獲得開戶人的真實身份信息，因此個人資信資料的準(zhǔn)備就十分重要。
這些資信資料通常為：
1、個人身份證明如合法的身份證、護照、住址證明等，其佐證一般為印有個人姓名和通訊地址的收據(jù)、發(fā)票、通知等（必須為公司或機構(gòu)發(fā)給個人的單據(jù)，如信用卡賬單、水電費單據(jù)、電話單據(jù)、物業(yè)管理費單等）。
2、個人銀行流水個人銀行記錄是最好的經(jīng)濟實力證明，畢竟在現(xiàn)代商業(yè)社會，空手套白狼的商業(yè)模式已經(jīng)失去生存空間。并且其他銀行的客戶，其風(fēng)險也要相對較小，因此個人銀行記錄也是最好的個人實力證明。
3、個人工作證明股東和董事的從業(yè)經(jīng)歷是銀行對該商業(yè)公司真實性的主要判斷依據(jù)之一，同時也是對申請人合法性的另一重要判斷依據(jù)。因此，申請人需要準(zhǔn)備完整的勞動合同及社保繳納清單。
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從以上幾點可以看出，想要成功開立新加坡銀行賬戶，仍要準(zhǔn)備必要的資料，以備新加坡銀行進(jìn)行審查，如果資料準(zhǔn)備不當(dāng)，仍有可能被拒絕開戶。因此，選擇一家專業(yè)且有經(jīng)驗的秘書服務(wù)提供商，協(xié)助您準(zhǔn)備相關(guān)資料應(yīng)對銀行審查，就顯得十分重要。
