納閩金融牌照申請(qǐng)指南之銀行牌照
2020-11-04 18:14:24
2.納閩銀行業(yè)務(wù)交易列表
3.申請(qǐng)納閩島銀行牌照的好處
4.納閩銀行執(zhí)照申請(qǐng)要求
5.納閩銀行牌照申請(qǐng)所需的資料和文件
6.納閩銀行執(zhí)照審批條件和業(yè)務(wù)要求
7.申請(qǐng)流程
8.納閩銀行業(yè)務(wù)報(bào)告和法規(guī)遵從性要求
1.納閩島銀行執(zhí)照的類(lèi)型
1. 納閩島銀行;
2. 納閩投資銀行。
兩者之間的區(qū)別為納閩投資銀行不允許接收個(gè)人活期存款賬戶(hù)、定期存款賬戶(hù)、儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或者任何其他賬戶(hù)上的存款業(yè)務(wù)。
2.納閩銀行業(yè)務(wù)交易列表
※ 納閩島銀行能接受個(gè)人活期存款賬戶(hù)、定期存款賬戶(hù)、儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或者任何其他賬戶(hù)上的存款業(yè)務(wù);
※ 提供信貸服務(wù);
※ 提供顧問(wèn)和咨詢(xún)服務(wù)有關(guān)的企業(yè)和投資事項(xiàng);
※ 證券交易;
※ 進(jìn)行外匯交易;
※ 利率掉期;
※ 交易衍生工具或衍生金融工具或任何其他類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)管理的活動(dòng);
※ 基金管理;
※ 納閩FSA允許的其他業(yè)務(wù)。
3.申請(qǐng)納閩島銀行牌照的好處
?※ 納閩地理位置優(yōu)越，是進(jìn)入東盟的跳板;
※ 納閩與大部分亞洲國(guó)家在同一時(shí)區(qū)，可實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)交易;
※ 優(yōu)良的基礎(chǔ)設(shè)施和趨近完善的監(jiān)管制度;
※ 納閩實(shí)體被香港和新加坡交易所的上市承認(rèn);
※ 享受70個(gè)國(guó)家的雙重征稅協(xié)定;
※ 允許100%所有權(quán);
※ 企業(yè)所得稅低至3%;
※ 無(wú)收入預(yù)扣稅;
※ 外籍董事費(fèi)稅率為0%;
※ 外籍就業(yè)可享受50%的退稅;
※ 外籍人士可享有2年多次入境居留簽證及多個(gè)家屬簽。
4.納閩銀行執(zhí)照申請(qǐng)要求
1.納閩島銀行：
※ 必須是銀行或金融機(jī)構(gòu);
※ 擁有健全的成績(jī)記錄;
※ 良好的信用評(píng)級(jí);
※ 其他要求。
2.納閩島投資銀行
※ 投資銀行或從事投資銀行業(yè)務(wù)的母體投資公司;
※ 持牌銀行或成立的金融機(jī)構(gòu)或金融服務(wù)提供商監(jiān)督主管的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu);或根據(jù)2013年金融服務(wù)法，被馬來(lái)西亞中央銀行批準(zhǔn)的任何機(jī)構(gòu);
※ 至少3年以上的專(zhuān)門(mén)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)在金融業(yè)，且公司可提供良好的財(cái)務(wù)記錄。
申請(qǐng)人必須符合以上條件中的一項(xiàng)。
執(zhí)照批準(zhǔn)后，在經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)前，必須注冊(cè)一家納閩公司。
5.納閩銀行牌照申請(qǐng)所需的資料和文件
?1. 首3年的業(yè)務(wù)計(jì)劃與財(cái)務(wù)預(yù)算書(shū);
2. 申請(qǐng)人和公司的法定文件公證本;
3. 綜合公司配置文件;
(包括名稱(chēng)、地點(diǎn)、申請(qǐng)人、成立日期、主營(yíng)業(yè)務(wù)、主營(yíng)業(yè)地點(diǎn)、董事和高管資料等)
4. 3年經(jīng)審核的控股公司賬目或參與者每人必須持有10%或以上的實(shí)收資本;
5. 由股東或投資公司出具保函;
6. 從事主管監(jiān)督申請(qǐng)人的股東或者總公司監(jiān)管曾的介紹信;
7. 備忘錄及章程;
8. 審計(jì)委員會(huì)的各項(xiàng)決議批準(zhǔn);
9. 最近三年經(jīng)審計(jì)的年度賬目。
6.納閩銀行執(zhí)照審批條件和業(yè)務(wù)要求
?1. 所有商業(yè)交易的完成必須通過(guò)納閩;
2. 公司必須在納閩擁有辦公場(chǎng)所;
3. 公司在任何時(shí)候都應(yīng)該保持資本在1000萬(wàn)馬幣(含)以上;
4. 遵守納閩金融服務(wù)和證券法，日常業(yè)務(wù)符合當(dāng)局法律規(guī)定;
5. 董事任命須從納閩FSA獲得事先批準(zhǔn);
6. 需要在馬來(lái)西亞設(shè)立辦事處。
7.申請(qǐng)流程
?評(píng)估與規(guī)劃 → 提交申請(qǐng)文件 → 銀行執(zhí)照批準(zhǔn) → 注冊(cè)納閩公司 → 持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
8.納閩銀行業(yè)務(wù)報(bào)告和法規(guī)遵從性要求
?1. 其經(jīng)審計(jì)的年度資產(chǎn)負(fù)債表和損益賬戶(hù)的兩個(gè)副本在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束的6個(gè)月內(nèi)提交至納閩FSA;
2. 一般業(yè)務(wù)行為和業(yè)務(wù)量的信息統(tǒng)計(jì)提交給納閩FSA，他們會(huì)不時(shí)審核信息;
3. 在每年的1月15日之前支付所有的年度費(fèi)用。
